Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz können Computer Muster in Daten in kürzester Zeit erkennen, die Menschen erst nach Monaten oder überhaupt nicht finden. Diese neuen technischen Möglichkeiten möchte das Projekt MaLeFiz nutzen, um Finanzaufsichtsbehörden und Ermittelnde beim Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.

Hierzu entwickelt das Projektteam eine Lösung, mit der sich Hinweise auf Geldwäsche in großen Mengen von Finanzdaten schneller und besser identifizieren lassen als mit etablierten Verfahren der Transaktionsüberwachung. Besondere Herausforderung dabei: Anwender*innen und Ermittlungsbehörden müssen die Entscheidungsfindung zu jeder Zeit nachvollziehen können.

Um alle relevanten Interessengruppen in der Entwicklung zu berücksichtigen, werden Finanzinstitute, Strafverfolgungsbehörden sowie Rechtsexpert*innen in das Projekt eingebunden. Des Weiteren wird in dem Projekt eine robuste Kontrollinfrastruktur für KI-Anwendungen definiert sowie praxistaugliche Handlungsempfehlungen sowohl für Entwickler*innen wie auch Endanwender*innen formuliert.